Eksempel på en forsikringspakke

Præsentationer af emnet: "Eksempel på en forsikringspakke"— Præsentationens transcript:

1 Eksempel på en forsikringspakke
Pensionskoncept for kunder og samarbejdspartnere hos DM Revision, obligatoriske aftaler. 1 – 4 medarbejdere Hvem kan etablere aftale? Krav til CVR-registrering Er der krav om antal ansatte? Nej, aftaler kan etableres med 1 medarbejder Er der krav til pensionsbidrag? Ja, min 6% af årsgage (i nogle tilfælde min kr. årligt) Fordele? Rabat på priser på forsikringer og administrationsomkostninger og lempelige helbredsoplysninger Titel Forsikringsmulighed Udløb helbredsoplysninger 1 – 4 medarbejdere Lønsikring ved mistet arbejdsevne – løbende månedlig ydelse skattepligtig Livsforsikring – sumudbetaling skattefri Kritiske sygdomme – sumudbetaling skattefri 67. år Kort personlig 3 års helbredserklæring (se næste side) Ingen krav til helbred, hvis obligatorisk pensionsaftale i dag. Eksempel på en forsikringspakke Lønsikring ved tab af erhvervsevne: Løn kr. dækning 50% ydelse pr mdr. brutto ca kr. hvortil kommer offentlige ydelser (dækning kan etableres mellem 20%-50% Livsforsikring mellem 1 – 3 x årsgage Kritiske sygdomme mellem – kr. undertitel Söderberg & Partners Carl Gustavs Gade 3,2 2630 Taastrup Tlf

2 Pensionskoncept for kunder og samarbejdspartnere hos DM Revision, obligatoriske aftaler.
5 eller flere medarbejdere Hvem kan etablere aftale? Krav til CVR-registrering Er der krav til pensionsbidrag? Ja, min 5% af årsgage (i nogle tilfælde min kr. årligt) Fordele? Rabat på priser på forsikringer og administrationsomkostninger og lempelige helbredsoplysninger Titel Forsikringsmulighed Udløb helbredsoplysninger 1 – 4 medarbejdere Lønsikring ved mistet arbejdsevne – løbende månedlig ydelse skattepligtig Livsforsikring – sumudbetaling skattefri Kritiske sygdomme – sumudbetaling skattefri 67. år Medarbejdererklæring Se næste side Ingen krav til helbred, hvis obligatorisk pensionsaftale i dag. Eksempel på en forsikringspakke Lønsikring ved tab af erhvervsevne: Løn kr. dækning 50% ydelse pr mdr. brutto ca kr. hvortil kommer offentlige ydelser (dækning kan etableres mellem 30%-80% Livsforsikring mellem 1 – 8 x årsgage Kritiske sygdomme mellem – kr. undertitel Söderberg & Partners Carl Gustavs Gade 3,2 2630 Taastrup Tlf

3 Titel undertitel Helbredsspørgsmål ved aftaler med 1 – 4 medarbejdere
1. Har du været undersøgt eller behandlet af læge, speciallæge (herunder psykiater), kiropraktor, psykolog, fysioterapeut eller andre behandler indenfor de sidste 3 år? 2. Har du – udover det oplyste i spørgsmål 1 - været indlagt, behandlet eller undersøgt på sygehus, hospital, privatklinik eller lignende indenfor de sidste 3 år? 3. Er du fuldt arbejdsdygtig (dvs. kan du udføre dit job på normale vilkår på samme måde som andre i tilsvarende job) ? 4. Er du Ansat i skåne- eller fleksjob eller på nedsat tid af helbredsmæssige årsager? Under revalidering eller modtager du invaliditetsydelse? undertitel Söderberg & Partners Carl Gustavs Gade 3,2 2630 Taastrup Tlf

4 Helbredsspørgsmål ved aftaler med 5 eller flere medarbejdere
Titel 1. Er du fuldt arbejdsdygtig og kan udføre dit job på normale vilkår og på samme måde som andre i et tilsvarende job? 2. Har du indstillet til eller ansat i fleksjob? 3. Er du under udredning for en alvorlig sygdom/lidelse? undertitel Söderberg & Partners Carl Gustavs Gade 3,2 2630 Taastrup Tlf

5 Titel Proces undertitel
1. Torben Sørensen fra Söderberg & Partners A/S får en henvendelse (se skema) fra virksomheden 2. Torben Sørensen kontakter virksomheden med henblik på indsamling af relevante data, behovsafklaring og møde 3. Torben Sørensen udarbejder pensionsaftale og/eller aftale på en sundhedsforsikring samt samarbejdsaftale 4 Møde hvor Torben Sørensen gennemgår aftalevilkår, priser og samarbejdsaftale 5 Aftale etableres og mødeaktiviteter vedr. rådgivning aftale undertitel Söderberg & Partners Carl Gustavs Gade 3,2 2630 Taastrup Tlf